יעוץ ותכנון פיננסי

תיאור השירות

תכנון פיננסי הוא תהליך של השגת מטרות החיים דרך ניהול נכון של הכספים וההון שלנו. זה תהליך של מספר שלבים העוזר לנו להבין היום איפה אנו נמצאים היום ומה עלינו לעשות בתחום הפיננסי כדי להגיע למטרה. ייחודו נעוץ באפשרות להתאימו לכל אדם משפחה או עסק בכל שלב בחיים ?למה זה חשוב תכנון פיננסי הוא חשוב ביותר לכולנו. הוא מוביל אותנו בשביל ליציבות פיננסית ומכין אותנו לעתיד טוב יותר שפירושו לצבור כספים ונכסים שיתנו גב איתן למימוש המטרות שלנו בהווה ובעתיד כל משפחה צריכה לנהל תקציב משפחתי, כיום הרבה משפחות מתנהלות מבלי לעצור ולנתח כמה כסף נכנס ובעיקר על מה הוא יצא ברמה חודשית, איפה ניתן לחסוך? באילו סעיפים אנחנו מאוזנים, יעלו סעיפים שלא טיפלנו בהם הרבה זמן ואיכשהו אף פעם לא מגיעים לטפל בהם כגון ביטוחים, אינטרנט, טלפון וכדומה. ניהול נכון של התקציב המשפחתי יאפשר לכם להתנהל נכון, להגיע למטרות, לצאת מהמינוס ואפילו להתחיל לחסוך :כל אחד מאיתנו נמצא היום במערכת יחסים עם גופים פיננסים רבים בנקים- בנקים למשכנתאות- חברות ביטוח- קופות גמל וקרנות פנסיה- בתי השקעות- חברות כרטיסי אשראי- ניהול הקשר מול הגופים השונים מצריך עבודה רבה ולכן רובנו מגיעים למצב של הזנחה בחלק מהתחומים הנ״ל. לרובנו אין את הידע הדרוש לקבלת החלטה מושכלת מול הגופים הללו ואין את הזמן הדרוש להשקיע בכך ?מדוע דרוש איש מקצוע מתכנן פיננסי מתכנן הפיננסי יכין יחד איתכם מפת הוצאות והכנסות לצורך ניתוח ההתנהלות הפיננסית שלכם, הבדיקה תעמיק ותבדוק את תנאי ההלוואות הקיימות שלכם, תנאי המשכנתא ותביא לפעולות למטרת התייעלות מתכנן פיננסי מכיר את המערכת הפיננסית ואת כל הגופים שבה. הוא ממומן אך ורק על ידי הלקוח ויש לו מטרה אחת ברורה, לייצר עבורכם תכנית פיננסית, אסטרטגיה מפורטת התפורה למצבם הספציפי ולהשגת המטרות הייחודיות שלכם הכנת התוכנית וקבלת הסקירה על המצב הפיננסי הנוכחי שלכם אינה מספיקה, צריך לבצע אותה בפועל ולבדוק אותה לאורך הדרך שכן הרבה דברים יכולים להשפיע על התוכנית הפיננסית במהלך החיים ?מהם שלבי העבודה עם מתכנן פיננסי קביעת מטרות עם הלקוח- איסוף מידע רלוונטי על הלקוח- ניתוח המידע - האם יש מספיק מקורות להשגת מטרות הלקוח ומהן אותן מקורות- בניית תוכנית פיננסית ספציפית ללקוח- יישום האסטרטגיות שהוגדרו בתכנית- בקרה על יישום התוכנית והשגת המטרות- התוצאה המיידית היא הורדת אי הוודאות בניהול הכספי והחזרת הכוח והשליטה אליכם. כאשר אני מובילה אתכם בדרך אל החופש הפיננסי שלכם

צרו קשר